시크릿탐정 흥신소

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흥신소 시흥탐정 사업장을 비운 채 연락이 끊긴 채무자의 최근 영업정황을 확인하는 채무자확인

“거래대금을 받지 못한 상태에서 대표와 연락이 끊겼습니다. 기존 사업장에 가봤더니 사무실까지 비어 있는데 정말 폐업한 것인지 모르겠습니다.” 흥신소 탐정법인 일호에서 채권·기업 관련 상담을 하다 보면 미수금이 남아 있는 거래처가 기존 사업장을 비우고 연락까지 끊긴 경우 가 있습니다.
채권자 입장에서는 다른 장소에서 영업을 계속하거나 새로운 업체를 만든 것은 아닌지 의심할 수 있습니다.
하지만 사업장이 비어 있다는 사실만으로 폐업이나 재산은닉, 고의적인 채무회피라고 단정해서는 안 됩니다.
먼저 마지막 정상적인 영업부터 현재까지 어떤 변화가 있었는지 를 확인하는 것이 중요합니다.

1. 연락이 끊긴 날짜보다 마지막 정상거래를 봅니다

채무자확인은 현재 위치만 찾는 일이 아닙니다.
먼저 채권자가 보유한 계약서와 발주서, 거래명세서, 세금계산서, 납품자료, 지급약속 등을 시간순으로 정리해볼 필요가 있습니다.
정상거래 미수금 발생 지급약속 지급지연 연락 감소 사업장 변화 연락두절 이렇게 정리하면 정상적인 거래관계가 어느 시점부터 달라졌는지 확인하기 쉬워집니다.
특히 갑자기 연락이 끊긴 것인지 이전부터 사업상 변화가 나타났는지를 구분하는 것이 중요합니다.

2. 사업장이 비어 있다고 영업이 끝난 것은 아닙니다

기존 사업장을 비웠다고 해서 반드시 모든 사업활동이 종료됐다고 볼 수는 없습니다.
사업장을 이전했거나 영업형태가 달라졌을 가능성도 있습니다. 반대로 사업자등록이 남아 있다고 실제 영업이 계속된다고 단정할 수도 없습니다.
그래서 공개적으로 확인이용 가능한 사업정보와 함께 기존 사업장의 변화와 최근 실제 영업정황을 구분해서 확인 해야 합니다.
등록상 정보와 현실의 사업활동은 서로 다를 수 있기 때문입니다.

3. 법무부공무원 17년 경험, 채무자보다 사업의 흐름을 먼저 봅니다

“다른 지역에서 다시 사업한다더라”, “가족 명의로 업체를 만들었다더라” 같은 이야기가 나올 수도 있습니다.
하지만 이런 이야기를 바로 사실로 받아들이면 조사범위만 계속 넓어질 수 있습니다.
직접 증명된 사실인지, 다른 사람에게 들은 내용인지, 채권자의 추측인지를 먼저 구분합니다.
신용할 수 있는 마지막 사업정보부터 시작하는 것이 오히려 빠른 진행 방식일 수 있습니다.

4. 새로운 업체가 보여도 관계를 단정해서는 안 됩니다

채무자와 관련 있어 보이는 새로운 업체가 확인될 수도 있습니다.
같은 업종이거나 가족·지인이 대표로 있는 회사라는 이유만으로 차명사업이나 관계회사라고 판단해서는 안 됩니다.
새로운 사업체의 존재와 채무자가 실제 영업에 관여한다는 것은 서로 다른 사실입니다.
따라서 기존 사업과 새로운 업체 사이에서 영업시기, 사업내용, 사업장 변화 등 객관적으로 확인되는 연결관계가 있는지 를 살펴봐야 합니다.
탐정이 개인 금융계좌와 잔액, 비공개 재산·세금정보 등을 임의로 조회할 수 있는 것도 아닙니다.

5. 채무자확인은 강제적인 채권추심과 다릅니다

현재 사업활동이 완전히 중단된 것으로 확인된다면 그것 역시 중요한 결과입니다. 반대로 다른 장소에서 영업이 끊이지 않는 정황이 객관적으로 확인된다면 향후 대응을 검토하기 위한 사실자료로 정리할 수 있습니다.
탐정법인 일호는 해킹, 불법 위치추적, 금융정보 불법조회나 개인정보 불법취득 등의 방법을 사용하지 않습니다.
지급명령이나 민사소송, 가압류·강제집행 및 법적인 재산조회가 필요하다면 변호사 등 법률전문가와 검토해야 합니다.
사업장을 비웠다는 사실 하나만 따라가는 것이 아니라 마지막 정상거래부터 현재의 영업정황까지 사업의 흐름을 연결하는 것. 그리고 필요한 사실만 확인해 불필요한 조사기간과 비용을 줄이는 것. 이것이 탐정법인 일호가 중요하게 생각하는 채무자 증거채집의 원칙입니다.

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